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“中国制造”+金融服务,是企业提升国际竞争力的“法宝”

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受访者刘玉书系中国人民大学重阳金融研究院宏观研究部主任,本文刊于9月24日中国金融新闻网,原标题为《“中国制造”需金融“保驾护航”》。 支持和服务先进制造业和新兴产业发展,是金融助力实体经济的重要抓手之一。近日来,金融监管层多次在不同场合强调将大幅增加先进制造业、战略性新兴产业中长期资金支持。围绕“金融支持先进制造业和新兴产业”等相关话题,本刊记者专访了中国人民大学重阳金融研究院宏观研究部主任刘玉书。《中国金融家》:一边是国际疫情持续蔓延,一边是国内经济开启“双循环”格局。在国内外形势发生深刻复杂变化的大背景下,金融监管层积极引导新增融资重点流向制造业,这一举措有哪些深意? 刘玉书:后疫情时代,实业发展面临诸多挑战,主要涉及生产环节的流动性问题,分配环节的公平性问题,流通环节的效率问题,消费环节的稳定预期问题,国际循环的不确定性等。与此同时,部分传统高能耗、资源或劳动密集型产业开始向其他发展中国家转移,我国制造业面临战略性发展机遇的同时,也经历着前所未有的挑战。金融对制造业的进一步深度支持意义重大。一方面,有利于加快推动我国制造业转型升级、夯实已有成果的同时,推动我国制造业进一步迈向价值链的高端。近年来我国金融监管层在积极优化货币政策调控,及时防范化解风险,推动制造业高质量发展方面做了大量工作,成效显著。今年第二季度,我国实现了全世界唯一的正增长,其中以制造业为首的实业稳定发展发挥了关键作用,也充分检验了我国近年来在金融服务实体经济方面的各项改革政策的战略远见和实效。另一方面,有利于防范和化解金融风险。在金融监管方面推动新增融资流向制造业,及时扭转金融资产的盲目扩张,推动了大中型企业债务风险有序化解。根据人民银行数据,2017年至2019年,银行业向实体经济提供的信贷和债券投资年增长分别高达12.1%和13.9%,而资产年增速只有7.7%,不及2008年至2016年的一半。此外,在化解企业债务风险方面,金融监管促进制造业“新陈代谢”作用不断增强。在促进“僵尸企业”出清的同时,积极实施市场化、法治化债转股等措施,助力有发展潜力的企业渡过难关。总体来看,金融与制造业血肉相连,制造业发展是金融发展的重要基础,也是金融重要的服务对象。制造业对金融的有效需求对促进金融资源的优化配置、金融体系的发展发挥着积极作用,而金融也对制造业的产能优化、转型升级发挥着支撑和引领作用。新增融资向制造业汇聚,是我国金融服务脱虚向实、金融体系韧性增强的重要体现。《中国金融家》:您认为,目前金融业服务先进制造业、战略性新兴产业的成效如何? 刘玉书:先进制造业和战略性新兴产业的发展是一个长期过程。特别是先进制造业和新兴产业涉及大量创新相关风险,金融如何支持是艰巨挑战,需要高度重视。值得注意的是,我国金融业对先进制造业、战略性新兴产业的支持已有不少政策。2015年,我国发布了一系列推动制造业升级发展的战略与政策,并对金融业提出了系列要求。2016年4月,国务院通过了《装备制造业标准化和质量提升规划》,为金融服务与先进制造业的深度融合提供了评估和引导指南。2017年,中国人民银行联合多部委下发《关于金融支持制造强国建设的指导意见》,聚焦制造业发展的难点痛点,着力加强对制造业科技创新、转型升级的金融支持。2018年以来,与先进制造业和战略性新兴产业深度融合在稳步推进;并通过灵活适度的货币政策、专项专款精准支持等措施助力疫情冲击下的制造业复工复产,加强了对先进制造、新兴战略领域小微企业的金融服务;相关领域市场活力方面有显著改善。短期看,对先进制造业和战略性新兴产业小微企业的支持效果明显。据人民银行数据,上半年全国三分之二以上小微企业能够获得银行的有效贷款支持。据统计,上半年银行业累计新增12万亿元贷款,主要流向制造业、基础设施、科技创新以及小微“三农”,其中直接融资比重,从32%上升到36%。见“微”知著,微小企业活力直接反映制造业和战略性新兴产业的创新张力。这充分表明我国金融业在稳定先进制造业和战略性新兴产业发展预期、扩充发展总量、分类提供精准支持、重视企业发展潜力、创新服务工具和抓实、抓细金融服务方面的成效。《中国金融家》:如何实现金融服务与先进制造业和新兴产业的深度融合? 刘玉书:一、进一步落实中央相关精神。面对复杂严峻的国际形势,我国金融业与先进制造和战略性新兴产业的进一步深度融合,将直接影响我国未来经济结构转型升级。认真贯彻落实好党中央对金融服务与先进制造业和战略性新兴产业发展的各项政策方针,是金融进一步服务实体经济,做好与战略性制造业深度融合的前提。二、进一步细化金融供给侧改革方面的相关措施。金融将在我国先进制造和战略性新兴产业的资源优化配置方面发挥重要作用。而金融供给侧改革也将直接影响未来相关领域的市场良性循环活力。具体而言,要重视市场机制,鼓励融资体系多元化发展。政策性金融支持只是先进制造和战略性新兴产业发展的一个方面,市场、社会和企业可以更加便利地参与到先进制造和战略性新兴产业的金融服务中来,借助互联网、大数据、云服务,实现相关金融服务的精准化、高效化,才能更加高效地整合资源,降低融资成本、提升服务效率。金融服务怎样为我国先进制造业和战略性新兴产业国际竞争力提升保驾护航?这是长期性命题。

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